وعده جذب سرمایه یا معادل بودن یک کوین با یک دارایی و وعده پرداخت سود ثابت یا متغیر نیاز‌مند مجوز است و اگر آن را نداشت یکی از نشانه‌های کلاهبرداری است.

با ظهور بلاکچین و تغییر مفهوم مالکیت زمینه جدیدی از دارایی‌ها به نام ارز‌های دیجیتال که مبتنی بر دفترکل توزیع شده هستند در جهان به وجود آمدند که معروف‌ترین و اولین دارایی دیجیتال در این حوزه بیت کوین است.

کلاه برداری پانزی از طریق شرکت‌های کاغذی و با مدیریت افرادی که وجود خارجی ندارند و با اسامی مستعار و وب سایت‌های جعلی و با تبلیغات گسترده در بستر مجازی صورت می‌گیرد، طبق آنچه برآورد شده است طول عمر یک طرح پانزی بیش از دو سال نخواهد بود.