کد خبر: ۷۱۴۲۱۶۷
تاریخ انتشار: ۲۶ آبان ۱۳۹۸ - ۱۱:۱۳
۲۶ آبان ۱۳۹۸ - ۱۱:۱۳
کد خبر : ۷۱۴۲۱۶۷
طبق اعلام بانک مرکزی؛

بانک مرکزی بخشنامه عدم اخذ تصویر شناسنامه و کارت ملی از مشتریان را به بانک‌ها ابلاغ کرد.

بیبه گزارش  گروه اقتصادی باشگاه خبرنگاران جوان، به نقل از بانک مرکزی؛ بانک مرکزی در بخشنامه‌ای اعلام کرد: احراز هویت و شناسایی مشتری یکی از ارکان و الزامات مقرر در قانون مبارزه با پولشویی و ضوابط اجرایی آن است. بر همین مبنا، در سال ۱۳۸۸ و وفق آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی - موضوع مصوبه شماره ۱۸۱۴۳۴/ت۴۳۱۸۲ ک مورخ ۱۴/۰۹/۱۳۸۸ هیأت محترم وزیران- بانک‌ها و موسسـات اعتباری مکلف شدند "مدارک مربوط به سوابق شناسایی ارباب رجوع هنگام ارائه خدمات پایه را به صورت فیزیکی و یا سایر روش‌های قانونی، حداقل به مدت پنج سال بعد از پایان عملیات نگهداری کنند.
 
"همچنین حسب مفاد بند ۱۲-۲-۴ «دستورالعمل چگونگی شناسایی مشتریان ایرانی موسسات اعتبـاری» موضـوع بخشـنامه شـماره ۴۱۴۷۸/۹۰ مـورخ ۲۶/۰۲/۱۳۹۰ مقرر شد: "در شناسایی کامل شخص حقیقی مشخصات اعلام شده از سوی مشتری باید توسط دارنده امضای مجاز در موسسه اعتباری با اصل مدارک معتبر تطبیق داده شده و پس از تایید و درج عبارت « تصویر برابر اصل است» بر روی آنها توسط وی در سوابق مشتری نگهداری شود." البته پیش از آن نیز بانک‌ها و موسسات اعتباری وفق بخشنامه شماره مب/۱۷۵۳ مورخ ۰۸/۰۹/۱۳۸۴ موظف شده بودند در راستای احراز هویت مشتریان، روگرفت شناسنامه آنها را اخذ و نگهداری کنند.

بیشتر بخوانید: جزئیات جدید از رمز دوم یکبار مصرف/ دریافت رمز دوم پویا نیازمند مراجعه به شعب بانکی


اما در سنوات اخیر، با توجه به توسعه دولت الکترونیک و ارائه خدمات الکترونیکی از سوی دستگاه‌های اجرایی و به منظور رضایت بیشتر مردم و ارائه خدمات باکیفیت و پرهیز از تبـادل اطلاعات کاغذی غیرضروری برای دریافـت خدمات، ابلاغیه‌هایی از جمله نامه شماره ۱۳۱۳۱/۹۳/۲۰۰ مورخ ۰۳/۱۰/۱۳۹۳ از سوی «معـاون توسـعه مدیریت و سرمایه انسانی رئیس جمهور» صادر گردید که طی آن مقرر شد طرح عدم اخذ تصویر شناسنامه و کارت ملی در استان قم به عنوان استان پایلوت به مورد اجرا گذارده شود.

متعاقباً از سوی «سازمان اداری و استخدامی کشور» طرح مذکور طی بخشنامه شماره ۱۵۹۵۳۴۴ مورخ ۵/۱۰/۱۳۹۶ به استانهای خوزستان و سمنان نیز تعمیم داده شد. با عنایت به مراتب پیش گفته و با توجه به برخی تعارضات ابلاغیه‌های اخیرالذکر با الزامات و ضوابط ناظر بر مبارزه با پولشویی، موضوع توسط بانک مرکزی به شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تـامین مالی تروریسـم منعکس شد تا تصمیم مقتضی در این رابطه اتخاذ شـود.

بر همـین اسـاس، حسب مصوبه هشتمین جلسه مورخ ۱۰/۰۶/۱۳۹۸ شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تامین مالی تروریسم درخصوص نحوه اخذ اسناد هویتی و نگهداری آن موضوع بند ۱ ماده (۱۴۲) آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشـویی مصـوب جلسـه مـورخ ۲۱/۰۷/۱۳۹۸ هیأت محترم وزیران ابلاغی طی بخشنامه شماره ۲۶۳۵۵۰/۹۸ مورخ ۴/۸/۱۳۹۸ مقرر شده است: " کلیه اشخاص مشمول موضوع مواد (٥) و (٦) قانون اصلاح قانون مبارزه با پولشویی موظفند در اجرای شناسایی کامل اشخاص حقیقی، مشخصات هویتی اعلام شده از سوی شخص حقیقی را با اصل مدارک تطبیق داده و پـس از احراز هویت و استعلام برخط از سازمان ثبت احوال کشور و دریافت کد رهگیری تایید نمایند. بدیهی است نگهداری کد رهگیری معتبر در پرونده ارباب رجوع قابل استناد است."

خواهشمند است دستور فرمایند مراتب با لحاظ مفاد بخشـنامه شـماره۱۴۹۱۵۳/۹۶ مـورخ ۱۶/۵/۱۳۹۶ بـه واحـدهای ذیربط آن بانک/موسسه اعتباری غیربانکی ابلاغ شده، بر حسن اجرای آن نظارت دقیق به عمل آید و نسـخه‌ای از آن نیز به این مدیریت کل ارسال گردد.

 

انتهای پیام/

 

پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
ارسال نظر
نام:
ایمیل:
* نظر:
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
انتشار یافته: ۹
در انتظار بررسی: ۰
ناشناس
|
Iran, Islamic Republic of
|
۲۳:۳۷ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
خبرگزاری محترم یه سوالی دارم؟
شورای عالی مقابله و پیشگیری از جرایم پولشویی و تـامین مالی تروریسـم در بانک مرکزی وجود دارد!
یعنی دولت خودسرانه در حال اجرای fatf و پالرمو و cft هستش ؟
لطفا این مورد را پاسخ دهید
ناشناس
|
Iran, Islamic Republic of
|
۲۳:۱۲ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
من واسه کار تپسی مجبور بودم حساب باز کنم، بعد که رفتم ۲ ساعت تو نوبت نشستم بانک گفت کارت ملی هوشمند یا رسید،، بلاخره کلی دعوا که چرا نگفتید ما اومدیم امور مشترک فردیس کارت ملیه ۳۲ هزار تومنیو ۴۵ تومن از من گرفت که هیچ از همون کارمونم افتادیم،، این حکایت رو تو گواهینامم داشتم که ۵ سال به ۵ سال تصویب شده بود بعد باز کردنش ۱۰ سال،، بابت بنزین و این چیزا هم حکایت داریم.
ناشناس
|
Iran, Islamic Republic of
|
۲۲:۳۸ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
یه فکری برا گرانی کنید
ناشناس
|
Iran, Islamic Republic of
|
۲۰:۵۹ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
اینترنت کی وصل میشه اقایونی ک قطعش کردین؟
ناشناس
|
Iran, Islamic Republic of
|
۲۰:۴۶ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
اینارو ولش کنید. اینترنت کی وصل میشه؟ کار داریم ، تحقیق داریم ، بی اینترنت نمیشه.
پاسخ ها
ناشناس
| Iran, Islamic Republic of |
۲۳:۱۵ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
من واسه کار تپسی مجبور بودم حساب باز کنم، بعد که رفتم ۲ ساعت تو نوبت نشستم بانک گفت کارت ملی هوشمند یا رسید،، بلاخره کلی دعوا که چرا نگفتید ما اومدیم امور مشترک فردیس کارت ملیه ۳۲ هزار تومنیو ۴۵ تومن از من گرفت که هیچ از همون کارمونم افتادیم،، این حکایت رو تو گواهینامم داشتم که ۵ سال به ۵ سال تصویب شده بود بعد باز کردنش ۱۰ سال،، بابت بنزین و این چیزا هم حکایت داریم
MOSTAFA
| Iran, Islamic Republic of |
۲۳:۳۴ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
محقق عزیز با اینترنت تحقیق میکنی؟؟یعنی اگه اینترنت نباشه تحقیق نمیشه کرد؟؟
ناشناس
|
Iran, Islamic Republic of
|
۱۴:۱۴ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
سلام الان که کارت ملی هوشمند دست مردم دادهاند یک مشکل بزرک دارد این کارتهای هوشمند ملی وانهم اسفاده ان هست وهرکس میخواهد دسترسی به ان داشته باشد مبتواند سوئ استفاده کند ازان برای جلوکیری ازاین سوئ استفاده ازکارت هوشمند ملی اصلا فکری شدهاست نه اصلا میکزارند مردم کلی خسارت وکرفتاری سرشان بیاید بعد یک کاتر خواهند کزذ امروزه جرات وحماقت میخواهد ادم کارت هوشمند ملیرا به هرجا نشان دهد
پاسخ ها
امیر
| Iran, Islamic Republic of |
۱۹:۵۱ - ۱۳۹۸/۰۸/۲۶
کارت هوشمند ملی پسورد داره.
اپلیکیشن باشگاه خبرنگاران- صفحه خبر