کارتخوان هایی که به دست فالگیرها رسید!/ بانک مرکزی نظارت نمی کند؟

کارتخوان ها بعد شیوع کرونا به اصلی ترین سیستم های پرداخت کشور تبدیل شده اند و گویا نظارت برآنها کم شده است!

به گزارش خبرنگار بانک و بیمه  گروه اقتصادی باشگاه خبرنگاران جوان،  اجاره و فروش غیرمجاز ابزار آلات سیستم بانکی این بار بعد از درگاه های پرداخت به سراغ کارتخوان ها رفته است. دستگاهی که همه ما به وفور در دستان کاسب و فروشنده و حتی دستفروش می بینیم.

طبق آمارهای منتشر شده در سایت شاپرک در ۶ ماه اخیر بیش از ۲ میلیارد تراکنش انجام شده است که نسبت به سال گذشته ۲۰درصد و از لحاظ حجم مبلغی ۵۰ درصد رشد داشته است. که این افزایش مبلغ در تراکنش های بانکی ما را به این فکر انداخت تا چند و چون این افزایش تراکنش ها را بررسی کنیم.

خبرنگار باشگاه خبرنگاران جوان که افزایش تعداد کارتخوان های سیار، آن هم در دست مشاغل غیرمجاز برایش جالب بود از یک دستفروش در مترو چگونگی تهیه این کارتخوان ها را جویا می شود که پاسخ جالبی از این دستفروش دریافت می کند.

اجاره کارتخوان ماهی ۵۰۰ هزار تومان!

"میتونی کارتخوان رو ماهی ۲۰۰ تا ۵۰۰ هزار تومن اجاره کنی، جاش رو هم میتونم بهت بگم"

این پاسخ عجیب به اینجا ختم نمی شود بلکه سر از منزل یک فالگیر هم در میاورد و خبرنگار ما را پای میز فال قهوه ای می کشاند که فالگیر آن، کارتخوان هم دارد!

دستفروش ها، قاچاقچی های لب مرز و در نهایت دلال هایی که با کارتخوان های سیار در آن طرف مرزها نسبت به فروش ارز برای برهم زدن بازار ارز داخلی تلاش می کنند، از جمله نابسامانی های موجود در ارائه کارتخوان هاست.

برای بررسی بیشتر سراغ یکی از شرکت های ارائه دهنده دستگاه های کارتخوان رفتیم.

بدون کد مالیاتی کارتخوان نمی دهیم

محمودزاده، مدیرعامل شرکت ارائه دهنده سرویس های کارتخوان در گفت و گو خبرنگار بانک و بیمه باشگاه خبرنگاران جوان، درباره نظارت ها بر دستگاه های کارتخوان ابراز کرد: سوء استفاده از دستگاه های کارتخوان هم جزو معضلاتی است که مهندسان شبکه شرکت های ارائه دهنده سرویس های پرداختی با آن دست و پنجه نرم می کنند.


بیشتر بخوانید


وی افزود: درست زمانی که رفتار نامتعارف و ناهنجاری را از یک دارند کارتخوان مشاهده می کنیم. نسبت به بررسی آن اقدام می کنیم.

محمودزاده در پاسخ به این سوال که دارندگان دستگاه های کارتخوان سیار از جمله کسانی هستند که بیشترین تخلف را شامل هستند، نظارت بر آن ها شدنی است؟ گفت: این دستگاه ها هم به علت اینکه در بسیاری از مشاغل مورد استفاده قرار می گیرند به مشتری داده می شود اما آن ها هم از طریق آی پی های مشخص قابل رصد هستند. حتی بعد از خروج از کشور که از طریق فیلترشکن ها فعال می شوند با ظرف مدتی که کارشناسان بررسی های لازم را انجام می دهند. مسدود می شوند.

وی افزود: شرکت های ارائه دهنده سرویس های کارتخوان در جایگاه نظارتی خود عمل می کنند و دیگر بعد از آن بانک مرکزی و قوه قضاییه و سایر نهاد های نظارتی باید پای کار بیایند.

مدیر عامل شرکت سداد در پایان به عملیاتی شدن کد مالیاتی برای ارائه درگاه ها نیز اشاره کرد و گفت: از ۲۰ دی ماه امسال هیچ دستگاه کارتخوان و درگاه پرداختی بدون کد مالیاتی تخصیص داده نمی شود.

اما آیا کد مالیاتی و احراز هویت هم مانع اجاره دادن دستگاه های کارتخوان یا درگاه های بانکی می شود؟ راهکار بعدی بانک مرکزی اعمال کد ملی و کد شهاب در سیستم تراکنش هاست.

مهرداد محرمیان، معاون فناوری های نوین بانک مرکزی می گوید: بعد از ۵ بهمن تراکنش های مالی بدون کد ملی و کد شهاب برگشت خواهند خورد.

اعمال یک کارتخوان برای یک کد ملی دور زدنیست

محمدی، کارشناس بانکی در گفت و گو با خبرنگار بانک و بیمه باشگاه خبرنگاران جوان، با اشاره با اینکه کلاهبرداران یک قدم جلوتر از ناظران عمل می کنند، گفت: برای محدودسازی تراکنش ها و اجاره دادن حساب ها و کارتخوان ها، بانک مرکزی پیشنهاد اعمال ارائه یک کارتخوان با هر کد ملی را داد که به راحتی دور زده شد. 

وی افزود: به نظر می رسد بعد از اعمال محدودیت ها باید برای نظارت ها بیش از پیش به شبکه آی تی کشور اعتماد کرد چرا که متخصصان بانکی در این زمینه به راحتی می توانند جلوی تراکنش هایی که غیر معفول هستند را بگیرند.

وی افزود: سیستم رفتارشناسی در ساختار نظام مند بانکی قطعا عاملی قوی برای مدیریت خواهد بود. نباید سرمایه های ارزی کشور از طریق دستگاه های کارتخوان فعال در بیرون مرزها خارج شود.

محمدی بیان کرد: حدود ۹ میلیون کارتخوان در کشور موجود است که ۳ میلیون آن غیر فعالند و این نشانگر ضعف در سیستم احراز هویت برای ارائه کارتخوان هاست.

ناگفته نماند که از ۹ میلیون کارتخوان غیر فعال، ۵۰ درصد از آن ها بی هویت هستند و این نکته بسیار تامل برانگیزی است.کارتخوان هایی که روی میز مشاغل کاذب قرار گرفته با سختی به دست افراد دارای مجوز کسب و کار می رسد و بعد از مدتی رصد برخی از آن ها به دلایل سلیقه ای توسط بانک ها قطع می شوند.

در نهایت گفتنی است؛ بانک مرکزی و سایر نهادهای نظارتی فکری به حال این نوع پولشویی ها و سوء استفاده ها کنند. چرا که این مدل زیاندهی های مالی در بسیاری از کشورهای دنیا منسوخ شده است.

انتهای پیام/ 

بانک پارسیان
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
مطالب پیشنهادی وب
اخبار پیشنهادی
تبادل نظر
نام:
ایمیل:
آدرس ایمیل خود را با فرمت مناسب وارد نمایید.
* نظر:
Iran (Islamic Republic of)
کمال
۰۹:۵۷ ۰۹ بهمن ۱۳۹۹
سلام این روزها وقتی که تقریبا همه از کارت خان استفاده میکنن باید حتی به گداها هم کارتخان داد
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۰۷:۴۵ ۰۹ بهمن ۱۳۹۹
من بیچاره که یه میوه فروشم توخیابون کارت خوان هم دارم مگه من چقدردرمیارم که بایدمالیات هم بدم
Iran (Islamic Republic of)
امیر
۰۰:۲۶ ۰۹ بهمن ۱۳۹۹
کارتخوان هم مثل خیلی از ابزار دیگه وسیله ی تبادل پولی و مالیه مهم نیست که دست کیه و چکار س مهم اینه که مثل رانت خوارها مخفیانه کاری نمیکنه همه تراکشن،ها معلومه ارقام هم برای مالیات معلومه کسی چرا نمیگه دلار ۳ هزار بوده یارانه ۴۵ تومان بوده الان که ۲۳ تومنه چرا همون ۴۵ تومنه ؟
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۰۰:۱۰ ۰۹ بهمن ۱۳۹۹
به م
نظرم شما یه مطلب مهم رو فراموس کردی،
در مورد کشور ما که اقتصادش با همه دنیا متفاوته،و بهش میگن بهشت دلالا و رانت بازها
Iran (Islamic Republic of)
امیر
۱۹:۴۵ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
بنظرم دنبال گرفتن خلافکاران نیستند .از وقتی کرونا مردم مجبور ب استفاده ازکارتخوانها کرده
میخان از این کار هم پول از مردم بدبخت بگیرند
ولا دنبال مفسدان اقتصادی ومالی نیستند
چون این روشی برای جلوگیری از کار اونها نیست
Iran (Islamic Republic of)
احمد
۱۵:۱۲ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
عجب خبری این یه گردش چند هزار میلیاردیه لطفا تا وصول مطالبات برحق دولت از فالگیرا پیگیری کنید
Iran (Islamic Republic of)
حسین
۱۴:۳۵ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
کاملا شما درست میگین. و با همین درست گفتن هاتون ماهیانه 15 تا20 میلیون حقوق شما و خانواده تون میاد به حساب تون ولی امثال من دستفروش باید از ساعت 5صبح تا 10شب بدون استراحت کار کنیم آخر ماه هم هیچی به حساب مون نمیاد فقط میتونیم شرمنده خانواده مون نباشیم اگر هم دو روز سرما بخوریم یا دندون درد باشیم روز سوم واسه خرج مون نداریم. حالا کارتخوان باید شرکت های بزرگ و معتبر و ثروتمند داشته باشن باقی مردم هم جزو انسان حساب نمیان. بله حق با شماست.
Iran (Islamic Republic of)
مهدی
۱۳:۴۳ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
چرا به خودتون اجازه میدید نظر مارو تغییر بدید و اون چیزی ک خودتون میخواید رو منتشر کنید؟؟؟پاسخگو باشید
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۱۳:۲۶ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
راننده تاکسی هستم ده ماه قبل در بانک اقتصاد حدود ۲۰۰هزارتومان پول دادم وچک ۴ملیونی جهت گرفتن کارت خوان چندین بار مراجعه کردم .مگویند تحریم هستیم وکارت خوان نیست مطالبه پولم را میکنم ۵۰هزارتومان کم میکنند یعنی چه؟؟؟
Iran (Islamic Republic of)
مهدی
۱۲:۴۲ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
عجب سناریویی!! چون کارتخوان ها و تراکنش ها زیاد شدن تخلف میشه پس مالیات بدید
مدیر پایگاه باشگاه خبرنگاران جوان
۱۲:۴۲ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
تراکنش هایی که خلاف حیطه شغلی فرد باشد بررسی و صحت سنجی می شوند.
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۱۱:۲۸ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
ممکنه یه هدف سواستفاده کنن ولی این همه کاسب که دارن درست استفاده میکنن چرا باید چوب اونارو بخون
Iran (Islamic Republic of)
شوقی
۱۰:۲۷ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
ایا فالگیر آمده در خانه یا شما رفتی ایا فالگیر به اجبار وارد خانه مردم و پول میگیره یا خود مردم با اختیار خودشون رفتند و پول دادن
Iran (Islamic Republic of)
شوقی
۱۰:۲۶ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
اگر قاتل از چاقو استفاده کرد باید همه چاقوهای موجود جمع کنید ، عجب
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۱۰:۲۰ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
اصلاح طلبان افرادی با سواد و منطقی و غیر افراطی هستند و برای زندگی راحت مردم تلاش می کنند و می خواهند با آمریکا رابطه برقرار کنند و انشاالله سال 1400 هم برنده انتخابات ریاست جمهوری می شوند
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۰۹:۰۸ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
مغازه دار و فال گیر و دستفروش ، همه کارتخوان دارند ولی پزشکان عزیز تقریباً هیچ کدومشون کارتخوان ندارند.
Iran (Islamic Republic of)
ناشناس
۰۷:۳۸ ۰۸ بهمن ۱۳۹۹
اخه وقتی نظارت ها این طوری کشکی و الکی باشه معلومه خانم فالگیر کارتخوان داره و مردم و گمراه میکنه...
بانک پارسیان
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
بانک پارسیان
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
آخرین اخبار
بانک پارسیان
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر
بانک پارسیان
پیام رسان های باشگاه خبرنگاران - پایین شرح خبر